투자자들이 포트폴리오의 안정성을 추구할 때 빠질 수 없는 것이 바로 채권 투자다. 특히 찰스 슈왑(Charles Schwab)에서 제공하는 채권 ETF는 저렴한 수수료와 다양한 선택지로 많은 투자자들의 관심을 받고 있다. 오늘은 찰스 슈왑의 주요 채권 ETF 10개를 자산 규모 순으로 살펴보고, 각각의 특징과 투자 포인트를 자세히 알아보겠다.
왜 찰스 슈왑 채권 ETF가 주목받는가?
찰스 슈왑의 채권 ETF들은 공통적으로 매우 낮은 수수료를 자랑한다. 대부분의 ETF가 0.03%라는 극도로 낮은 총보수율을 유지하고 있어, 장기 투자 시 수수료 부담을 크게 줄일 수 있다. 이는 투자자들에게 더 많은 순수익을 안겨주는 핵심 요소가 된다.
자산 규모 상위 10개 찰스 슈왑 채권 ETF 분석
1위: SCHP – 인플레이션 방어의 최강자 (128억 달러)
SCHP는 미국 재무부 발행 물가연동채권(TIPS)에 투자하는 ETF로, 가장 큰 자산 규모를 자랑한다. 인플레이션이 상승할 때마다 원금이 자동으로 조정되어 실질 구매력을 보호해준다. 최근 몇 년간 인플레이션 우려가 높아지면서 많은 투자자들이 관심을 보이고 있는 상품이다.
2위: SCHR – 중기 국채의 균형감 (106억 달러)
만기 3-10년 미국 국채에 집중 투자하는 SCHR은 금리 민감도를 적절히 조절하면서도 안정적인 수익을 추구할 수 있는 ETF다. 단기채보다는 높은 수익률을, 장기채보다는 낮은 변동성을 원하는 투자자들에게 인기가 높다.
3위: SCHZ – 미국 채권 시장 전체를 담다 (85억 달러)
Bloomberg U.S. Aggregate Bond Index를 추종하는 SCHZ는 미국 투자등급 채권 시장 전체에 분산 투자한다. 국채, 회사채, 모기지 담보 증권까지 포함하여 채권 투자의 기본기를 충실히 지킬 수 있는 ETF다. 채권 투자 입문자들이 가장 먼저 고려해볼 만한 상품이다.
4위: SCYB – 고수익을 노리는 모험가들을 위한 선택 (11억 달러)
투자등급 이하 고수익 회사채에 투자하는 SCYB는 30일 SEC 수익률이 약 7.41%에 달한다. 높은 수익률만큼 신용위험도 따라오지만, 수익률을 우선시하는 투자자들에게는 매력적인 선택지다. 다만 경기 둔화 시기에는 변동성이 클 수 있으니 신중한 접근이 필요하다.
5위: SCHJ – 단기 회사채의 안정성 (5.28억 달러)
만기 1-5년 회사채에 집중하는 SCHJ는 금리 변동 위험을 최소화하면서도 국채보다 높은 수익률을 추구할 수 있다. 금리 상승기에도 비교적 안정적인 성과를 보여주는 편이다.
6위: SCHO – 초단기 안전자산의 대표 (4.5억 달러)
만기 1-3년 미국 국채에 투자하는 SCHO는 금리 민감도를 극도로 낮춘 ETF다. 현금 대용품으로 활용하거나 금리 상승기에 임시 대피처 역할을 할 수 있다.
7위: SCHI – 중기 회사채의 밸런스 (3.2억 달러)
만기 5-10년 회사채에 투자하는 SCHI는 수익률과 안정성 사이의 균형점을 찾는 투자자들에게 적합하다. 국채보다 높은 수익률을 제공하면서도 장기채보다는 낮은 금리 민감도를 유지한다.
8위: SCHQ – 장기 투자자들의 선택 (2.8억 달러)
만기 10년 이상 장기 국채에 투자하는 SCHQ는 금리 하락 시 큰 수익을 올릴 수 있지만, 금리 상승 시에는 큰 손실을 볼 수 있다. 장기적인 금리 전망에 확신이 있는 투자자들이 고려할 만하다.
9위: SCHY – 해외 고배당의 매력 (2.5억 달러)
엄밀히 말하면 채권 ETF는 아니지만, 수익 창출 목적으로 분류되는 SCHY는 미국 외 고배당 주식에 투자한다. 채권과 유사한 수익 창출 목적으로 포트폴리오에 포함시킬 수 있다.
10위: SCCR – 새로운 액티브 전략 (1.5억 달러)
2025년 1월 출시된 신상품인 SCCR은 액티브 운용 방식으로 다양한 채권에 투자한다. 시장 상황에 따라 유연하게 포트폴리오를 조정할 수 있어 향후 성과가 주목되는 ETF다.
투자 목적별 ETF 선택 가이드
안정성을 최우선으로 한다면: SCHZ나 SCHR처럼 투자등급 채권에 집중하는 ETF를 선택하자. 특히 SCHZ는 미국 채권 시장 전체에 분산 투자하여 위험을 최소화한다.
인플레이션 대비가 목적이라면: SCHP가 최고의 선택이다. 물가 상승 시 원금이 자동 조정되어 실질 구매력을 보호해준다.
높은 수익률을 추구한다면: SCYB를 고려해보자. 다만 신용위험이 높으니 포트폴리오의 일부분만 배정하는 것이 현명하다.
금리 변동 위험을 줄이고 싶다면: SCHO나 SCHJ같은 단기채 ETF가 적합하다. 금리 상승기에도 상대적으로 안정적인 성과를 보여준다.
마무리하며
찰스 슈왑의 채권 ETF들은 극도로 낮은 수수료와 다양한 투자 옵션으로 투자자들에게 훌륭한 선택지를 제공한다. 각자의 투자 목적과 위험 성향에 맞는 ETF를 선택하여 포트폴리오의 안정성을 높여보자. 무엇보다 분산 투자의 원칙을 지키면서, 여러 ETF를 조합하여 자신만의 채권 포트폴리오를 구성하는 것이 중요하다.